[2021.5.27] 경제의 신과함께 / 삼프로TV 뉴스3
#위안화 가치, 3년 만에 최고…中증시 '자금 밀물'
경기회복 전망에 연일 '초강세'
장중 달러당 6.4위안도 깨져
주가 상승·환차익 기대감에
외인 주식 순매수 '사상 최대'
중국 위안화 가치 강세가 이어지면서 위안화 환율이 3년 만에 가장 낮은 수준으로 떨어졌다. 위안화 강세에 베팅한 해외 자금이 몰려들면서 중국 증시에선 외국인 순매수가 사상 최대 기록을 경신했다.
중국 중앙은행인 인민은행은 26일 기준환율을 전날보다 0.3% 내린 달러당 6.4099위안으로 고시했다. 이는 2018년 6월 초 이후 3년 만의 최저치다. 기준환율을 낮췄다는 것은 그만큼 위안화 가치를 평가절상했다는 뜻이다. 인민은행은 외환시장 상황을 반영해 매일 오전 위안화 기준환율을 발표한다. 당일 상하이 외환시장(역내시장) 환율은 기준환율의 2% 내에서 움직인다.
역내시장 위안화 환율은 이날 장중 달러당 6.39위안대까지 떨어져 시장의 단기 지지선으로 여겨지던 6.4위안이 깨졌다. 기준환율 등락 제한을 받지 않는 홍콩 외환시장(역외시장)에서 위안화 환율은 달러당 6.37위안대까지 내려갔다.
위안화 환율은 미·중 갈등이 정점에 달했던 지난해 5월 말 달러당 7위안대까지 올랐다가 이후 중국 경제의 빠른 정상화 기대에 계속 하락하고 있다. 올 3월 미국의 금리 상승과 강달러 영향으로 주춤했던 위안화 강세는 4월부터 다시 절상 추세로 전환했다. 4월 초 대비 위안화 가치는 2.4%나 상승(환율 하락)했다. 골드만삭스, UBS, 도이체방크 등 글로벌 투자은행들은 올해 위안화 환율이 6위안대 초반까지 하락할 것으로 보고 있다.
위안화 강세 전망에 해외 자금도 중국 증시로 밀려들고 있다. 홍콩거래소와 상하이·선전거래소 교차거래 시스템(후강퉁·선강퉁)을 통해 본토 주식에 투자하는 ‘북향자금’의 순매수 규모는 지난 25일 217억위안(약 3조8000억원)에 달했다. 2014년 교차거래가 시작된 이후 하루 기준으로 최대다. 기존 최대 기록은 2019년 11월 214억위안이었다. 이날도 100억위안 넘는 북향자금이 중국 본토 증시로 유입됐다.
외국인이 중국 주식 매수를 늘리는 이유는 최근 주가 약세, 기업 실적 개선과 위안화 강세(환율 추가 하락)에 대한 기대가 반영된 것으로 분석된다. 위안화 가치가 올라가면 주가 상승에 환차익까지 기대할 수 있기 때문이다.
국제 원자재 가격 급등 충격이 경제에 미치는 영향을 최소화하기 위해 중국 정부가 위안화 환율 하락을 용인할 것이란 관측도 위안화 강세를 부추기고 있다는 해석이다. 인민은행은 최근 보고서에서 “중국이 시장 흐름에 맡겨 위안화 평가절상을 추가로 용인함으로써 가격이 급등한 국제 원자재 가격 수입 충격을 완화할 필요가 있다”고 제안했다.
다만 중국 당국은 기본적으로 너무 빠른 환율 변동은 경계하는 편이다. 금융정책을 총괄하는 금융안정발전위원회는 최근 “위안화 환율을 합리적 균형 수준에서 안정되게 유지하겠다”고 강조했다. 이는 현재 환율을 적정선으로 보고 있으며 위안화 환율이 일방적 방향성을 띠지 않는 선에서 기존 정책을 유지하겠다는 뜻으로 풀이된다.
https://www.hankyung.com/finance/article/2021052627151
위안화 가치, 3년 만에 최고…中증시 '자금 밀물'
위안화 가치, 3년 만에 최고…中증시 '자금 밀물', 경기회복 전망에 연일 '초강세' 장중 달러당 6.4위안도 깨져 주가 상승·환차익 기대감에 외인 주식 순매수 '사상 최대'
www.hankyung.com
# "시장, 인플레 보느라 이 위험을 놓치고 있다" 블랙록의 경고
| 사진=AFP |
| 세계 최대 자산운용사 블랙록은 시장의 초점이 인플레이션과 경제 개방에 쏠리면서 지정학적 위험이 간과되고 있다고 지적했다. 25일(현지시간) CNBC에 따르면 전 세계에서 8조7000억달러 자산을 운용 중인 블랙록은 하루 전 보고서에서 자체 분석 결과 "지정학적 위험 지표가 4년 만의 최저로 떨어진 상태"라면서 오히려 "지정학적 충격이 위험을 간과하던 시장의 허를 찌를 수 있다"고 썼다. 블랙록의 지정학적 위험 지표는 증권사 보고서와 경제 뉴스에서 지정학적 위험에 대한 언급을 점수화하고, 지정학적 위험이 글로벌 자산 시장에 미칠 잠재적 영향을 고려해 계산된다. 블랙록은 이 지표가 정확히 몇인지 공개하지 않았지만 올해에는 2017년 이후 처음으로 마이너스를 가리켰다고 전했다. 실제로 도널드 트럼프 전 미국 정부가 들어선 후 몇 년 동안 시장은 미국과 중국의 무역 갈등, 북핵 등을 주목했다면 이제 관심은 인플레이션 전망과 코로나19 팬데믹 후 경제 재개방으로 옮겨진 상태다. 블랙록은 "코로나 백신 보급과 함께 시장의 관심이 이동하는 게 당연하다"면서도 "지정학적 위험이 커질 경우 그 충격은 시장의 예상보다 클 수 있다"고 짚었다. 블랙록은 특히 시장이 간과하는 주요 위험 중 하나로 미국과 중국의 기술 디커플링(탈동조화)을 꼽았다. 조 바이든 미국 대통령이 도널드 트럼프 전 대통령과 마찬가지로 핵심 기술에 초점을 맞춰 중국에 강경 입장을 고수하는 가운데 중국이 기술 자립을 추구하고 있다는 설명이다. 보고서는 "시장의 관심은 줄었지만 우리는 미국과 중국의 기술 디커플링 규모와 속도 면에서 점점 확대할 가능성이 크다고 본다"면서 "기술 공급망의 리쇼어링(본국 회귀) 속도가 빨라지면 잠재적으로 생산 비용이 증가할 수 있다"고 말했다. 블랙록이 꼽은 주요 지정학적 위험은 △미·중 기술 디커플링 △심각한 사이버 공격 △팬데믹 통제 불능에 따른 신흥국의 정치적 위기 △대만을 둘러싼 미·중 갈등 등이다. 블랙록은 "주요 인프라를 겨냥한 사이버 공격은 범위가 커지고 점점 정교해지고 있다"면서 "반복적인 공격은 심각한 피해와 지속적인 인프라 차질을 야기할 수 있어 시장과 실물 경제 모두에 위협이 된다"고 말했다. 이달 앞서 미국 최대 규모 석유 파이프라인이 해커집단 다크사이드의 사이버 공격으로 인해 가동이 중단되는 사고가 발생, 휘발유 사재기로 이어지는 등의 혼란이 초래된 바 있다. 한편 블랙록은 별도의 보고서에서 지정학적 위험에 대한 시장의 반응을 예측하기도 했다. 미·중 기술 기업들의 탈동조화가 가속하면 중국 위안화가 약세를 보일 것으로 예상했고, 심각한 사이버 공격이 발생할 경우엔 미국 달러화가 오르고 미국 유틸리티 관련주는 떨어질 것으로 봤다. 신흥국에서 정치적 위기가 발생할 땐 중남미 필수 소비재 주가가 오를 것으로 전망했다. |
https://news.mt.co.kr/mtview.php?no=2021052611180628717
"시장, 인플레 보느라 이 위험을 놓치고 있다" 블랙록의 경고 - 머니투데이
세계 최대 자산운용사 블랙록은 시장의 초점이 인플레이션과 경제 개방에 쏠리면서 지정학적 위험이 간과되고 있다고 지적했다.25일(현지시간) CNBC에 따르면 전 세계...
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# 미국도 집값 때문에 난리···5년만에 최대폭 급등
3월 주택가격 전년보다 13.2% 상승
백악관 "적정 가격 주택 공급 필요"
미국의 3월 주택가격이 15년여 만에 가장 큰 폭으로 치솟았다.
25일(현지시간) CNBC방송에 따르면 스탠더드앤드푸어스(S&P) 코어로직 케이스-실러 3월 전국주택가격지수는 전년 동월보다 13.2% 올랐다. 이는 지난 2005년 12월 이후 가장 큰 폭의 상승률이다. 10개월 연속 오름세를 이어가면서 전월 12%보다도 오름폭이 더 벌어진 것이다.
지난해 3월과 비교해 10개 주요 도시 주택가격지수는 12.8%, 20개 주요 도시 주택가격지수는 13.3% 각각 상승했다. 20대 도시 주택가격지수는 월스트리트저널(WSJ)이 집계한 전문가 전망치 12.4%를 1%포인트 가까이 상회했다.
전년 동월보다 20% 급등한 피닉스가 22개월 연속 미국에서 가장 집값이 많이 오른 도시가 됐고, 샌디에이고가 19.1% 상승으로 그 뒤를 이었다. 시애틀도 18.3% 올랐다. 지난 3월 미국의 주택담보대출 금리가 소폭 상승하기는 했지만 여전히 역대급으로 낮은 수준인 데다가 수급 불일치가 심화하면서 가격이 더 튀어 오른 것으로 분석된다. 미 부동산중개인협회(NAR)에 따르면 3월 말 기준 시장에 매물로 나온 주택은 107만가구로 전년 동월보다 28.2% 급감했다.
크레이그 라자라 S&P 다우존스 인다이시즈 운영이사는 "이번 데이터는 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19)이 도심 아파트에서 교외 주택으로 옮기려는 수요를 부추겼다는 가설과 일치한다"며 "이런 수요자들이 향후 몇 년에 걸쳐 발생할 주택 매매를 가속한 것"이라고 말했다.
이와 관련해 젠 사키 백악관 대변인은 "현재의 집값 상승은 주택 비용과 주택시장 접근성에 대한 우려를 높이고 있다"며 조 바이든 행정부가 주택시장을 모니터링 중이라고 밝혔다. 사키 대변인은 "특히 적정 가격대의 새 집을 공급할 필요성이 있다는 점을 인식하고 있다"고 강조했다. 그는 집이 다수의 미국인에게 '부의 원천'이라는 점에서 "일부 사람들이 느끼는 (집값 상승의) 금융 효과는 긍정적"이라며 집값 상승 억제를 위한 새 정책 조치를 시사하지 않았다고 로이터통신이 전했다.
https://www.sedaily.com/NewsView/22MISW6AFI
미국도 집값 때문에 난리…5년만에 최대폭 급등
/이미지투데이미국의 3월 주택가격이 15년여 만에 가장 큰 폭으로 치솟았다.25일(현지시간) CNBC방송에 따르면 스탠더드앤드푸어스(S&P) 코어로직 케이스-실러 3월 전국주택가격지수는 전년 동월보다 13.2% 올랐..
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[서평] 나는 주식 대신 달러를 산다
나는 주식 대신 달러를 산다저자박성현출판알에이치코리아(RHK)발매2021.05.30.
주식보다 쉽고, 부동산보다 안전하다.
시장 수익률의 17배 블루오션 투자 전략
성공률 100% 투자자의 기발한 파이프라인
* 투자는 기본적으로 가치 있는 자산이 그 대상이 된다.
가치 있는 자산은 인플레이션에 의해 시간이 흐를수록 가격이 상승한다. 달러 투자는 투자 대상이 아주 명확하기에 주식이나 부동산투자처럼 복잡한 검토과정을 모두 건너뛸 수 있다.
우리나라에서만
제한적으로 사용할 수 있는 원화로
전 세계에서 사용할 수 있는
달러를 산다는 건
전혀 위험할 게 없는 행위다.
* 달러 투자란 원화로 달러라는 보다 가치 있는 물건을 사되, 이를 쌀 때 사서 비싸게 팔아 수익을 얻는 일이다.
달러 투자에서 가장 중요한 시작은 환전 수수료를 가능한 한 낮추는 것이다.
☆ 달러의 가장 좋은 매수 타이밍 ☆
. 원/달러 환율 자체가 이전과 비교해 하락했을 때
. 그럼에도 불구하고 미국 달러 지수는 그대로이거나 오히려 상승했을 때
* 원화의 가치는 결국 원래의 수준으로 회귀할 가능성이
크다는 전제로 달러에 투자한다
* 직접달러투자
- 원화를 현찰 달러로 환전 : 거래비용 고려
- 원화를 전신환으로 환전
* 간접달러투자
- 달러ETF
- 달러 레버리지 ETF
- 달러 인버스 ETF
- FX마진 거래
달러가 좋은 투자처인 이유
. 안전하다
. 세금이 없다
. 예금 이자 등 추가 수익을 기대할 수 있다
* 달러를 사야할 때
- 원/달러 환율의 경우 수급이 가격 결정에 영향을 미치는 것은 사실이지만, 주식 시장처럼 수급 조건 하나만으로 큰 폭의 시장 왜곡이 일어나는 경우는 그리 많지 않다.
- 주가는 상방이 열려 있지만. 원/달러 환율은 상방이 닫혀 있는 구조라는 것도 달러 매수 시 참고해야 한다
- 매수 행위는 지금 시점의 가격이 가장 낮은 것이라는 판단과 매수 후에는 가격이 상승할 것이라는 예측이 근거가 되었을 것이다. 하지만 이런 판단과 예측이 빗나갈 때가 너무 많다.
이러한 리스크에 대응하는 유일한 방법은 달러를 나누어 사는 것뿐이다.
* 달러 투자를 견뎌야 할 때
* 투자는 손익을 실현할 때, 즉 평가 손익을 확정 손익으로 바꿀 때 그 성패가 결정된다. 그리고 그 성패는 오롯이 투자자의 결정에 달려 있다.
* 이를 종합해서 내린 성공적인 투자의 기본 메커니즘은
다음과 같다
. 좋은 자산을 싸게 산다
. 수식을 확장시킬 수 있을 때까지 기다린다
우리의 전략은 비범한 결정을 내리기 위해
노력하기보다 실수를 줄이기 위해
노력하는 것이어야 한다
* 달러를 팔아야 할 때
- 익절매는 하지 않으면 투자의 가장 큰 목적이라고 할 수 있는 수익실현의 기회를 놓칠 수 있다. 실현하지 않은 수익도 확정된 것이 아니기 때문이다
- 매수의 기회가 왔을 때는 조금 더 신중하게 판단하려는 노력이 필요하지만, 수익 실현의 기회가 왔을 때는 적극적으로 대응해도 아무런 문제가 일어나지 않는다.
☆ 달러 투자의 7원칙 ☆
. 레버리지는 절대 사용하지 않는다.
. 손절매를 하지 않는다.
. 최초 매수하는 달러의 가격은 달러 투자 데이터에 의힐 투자를 시작해도 좋은 상황에 따라 정한다.
. 최초 매수하는 달러의 투자 규모는 총 투자 규모의 5%를 넘기지 않는다.
. 추가 매수 시 투자 규모는 이전과 동일한 규모로 한다.
. 추가 매수는 이전 매수한 원/달러 환율보다 3원 이상 하락했을 때 한다.
. 장기 투자용 달러는 달러 정기 예금에 넣어두거나 미국 월 배당 ETF 등에 투자한다.
나는 달러 투자를 시작으로 주식 투자로
그 범위를 넓혀가야 한다고 생각한다.
수익률 높이기 위해서다.
달러는 시작점이다.
달러 투자로 수익을 만들어 낼 수 없다면 그 다음의 과정으로 나아가는 것도 깊이 고민해 봐야 한다.
반면 달러 투자로 수익을 내기 시작했다면 그 다음 주식 투자로도
같은 결과를 얻을 가능성이 매우 크다.
아빠의 첫 돈 공부, 세븐스플릿 투자를 알려준 주식초보 책 및 팟빵 등 여러 매체를 통해 저자의 투자방식, 가치관 등에 대해 접했고
어떻게 보면 굉장히 심플하고 명확하다. 기준보다 오르면 팔고 내리면 사는, 어찌보면 절대 손해를 볼 수 없는 투자방식인데, 사실 이 기준을 정해놓고 지키는게 절대 쉬운 일이 아니다.
누구나 하락에 대한 두려움을 갖고 있고,상승에 대한 욕심은 끝이없기 때문이다.
그럼에도 많은 거래현황을 블로그를 통해 공유해주는 저자의 투자는 그 기준에 따라 정확하게 이루어진다.
더도 덜도 아닌 딱 그만큼의 절제가 투영된 투자를 하고 있기에 오랜시간 시장에 남아 있으며, 시장 수익률을 훨씬 상회하는 계좌를 갖계 된게 아닌가 생각된다.
* 증정받아 읽었습니다.
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